В Полтаве руководитель и экономист отделения банка украли с депозитов пенсионеров более 600 тыс. грн

Шефиня одного из полтавских отделений банков в соучастии с экономисткой и тремя кассиршами, которым сейчас инкриминируют более 30 эпизодов мошенничества в особо крупных размерах, реализовали механизм вымания денег у доверчивых пенсионеров. Об этом "Преступности.Нет" сообщил ОСО УМВД Украины в Полтавской области.

Женский тандем разоблачили в апреле 2011 года работники управления по борьбе с организованной преступностью Полтавской области после нескольких месяцев сбора доказательной базы.

Разоблаченная преступная схема предусматривала набор грубых манипуляций с депозитными взносами постоянных клиентов банковского учреждения. Со слов руководителя управления БОП Полтавщины Михаила Кривошея, 30-летняя экономист, работая в сговоре с управляющей отделением, подделывала сведения банковских документов депозитных дел, присваивая средства вкладчиков.

Как выяснилось, клиентами финансовых аферисток были исключительно пенсионеры, которые соглашались на оформление или переоформление депозитных договоров. Доверяя сэкономленные средства финучреждению под проценты на определенный срок, клиент даже не догадывался, что при заключении соглашения миловидная экономист легким росчерком пера превращала четырехзначную сумму в трехзначную. Депонент об этом мог узнать лишь при расторжении соглашения с банком или при снятии средств, однако экономист лично отслеживала весь процесс и принимала максимальные меры для устранения такой возможности. Украденные средства экономист получала в кассе на основании фиктивного заявления с указанием конкретной суммы, якобы поданной вкладчиком. Или, опять же на основании фиктивного заявления, перечисляла деньги на другой текущий счет.

Для реализации аферы мошенницы выбирали непосредственно день подписания договора, причем наиболее «горячее» время, когда к кассе невозможно было подступиться. Обходя очередь посетителей, экономист демонстративно переступала порог кассы (что по инструкции делать категорически запрещено) и приказывала кассирше снять наличные со счета.

Одна из девушек, которая выполняла преступные указания руководителя, рассказала, что экономист наведывалась в кассу по меньшей мере раз в неделю. Она заходила с заявлением на выдачу наличных по депозитному взносу и сообщала кассиру, что необходимо быстро выдать наличные по настоящему документу постоянному клиенту банка, который очень спешит, без предъявления паспорта и его персонального присутствия при выполнении операции. Свое указание экономист мотивировала тем, что лично знает клиента и готова удостоверить его личность.

Несговорчивым кассиршам, которые отказывались выдавать наличные без паспорта, угрожали увольнением.

Следы аферы экономист скрывала, а точнее - уничтожала, собственноручно. Каждый вечер женщина единолично проверяла документы кассового дня - сверяла заявления на выдачу и перевод наличных (хотя выносить документы из кассы строго запрещено). А уже утром следующего дня ненароком выяснялось, что среди документов имеются заявления без подписи кассира. На грубое нарушение учетной дисциплины обычно жесткая руководительница отделения, которая собственно и проводила повторную сверку документов, реагировала на удивление спокойно, указывая девушкам быть более внимательными при работе с документами.

Однотипные ситуации, которые повторялись еженедельно на протяжении года, побуждали некоторых кассиров записывать суммы, которые поступали и выдавались из кассы «по проводкам» экономиста. Собранный кассиршами «компромат» сыграл существенную роль в выявлении фактов разворовывания средств и определения объемов незаконных транзакций. Аудиторской проверкой установлено, что путем не внесения средств клиентов на их депозитные счета и их безосновательного снятия сообщницы присвоили более 600 тыс. грн.

С целью всестороннего изучения всех обстоятельств совершения указанных преступлений по делу проведено многочисленное количество почерковедческих, компьютерно-технических и судебно-экономических экспертиз, которые подтверждают факт подделки документов и незаконных операций с депозитными счетами.

Как сообщил начальник УБОП УМВД Полтавской области, по факту завладения средствами в особо крупных размерах, содеянного путем злоупотребления служебным положением, возбуждено уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного ч.5 ст.191 Уголовного кодекса Украины. Обвиняемым в совершении особо тяжкого финансового преступления грозит от 7 до 12 лет лишения свободы с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью сроком до 3 лет и с конфискацией имущества.



Якщо ви помітили помилку, виділіть необхідний текст і натисніть Ctrl + Enter, щоб повідомити про це редакцію
5 переглядів у жовтні
Я рекомендую
Ніхто ще не рекомендував

Коментарі

Коментарі призначені для обговорення, вияснення цікавих питань

Культура
З 20 жовтня по 25 листопада у Полтаві відбуватиметься абсолютно унікальна подія – інтерактивна виставка роботів і новітніх технологій. Кожен відвідувач виставки зможе отримати інформацію про експонати виставки від працівників залу, які, окрім всього, зможуть навчити усіх бажаючих управляти роботами. На виставці «Місто роботів» будуть представлені інтелектуальні роботи, з якими можна спілкуватись, грати або управляти голосовими командами. Також відвідувачі...
Культура
Вже 3 листопада у Villa Крокодила відбудеться довгоочікуваний концерт гурту KAZKA. 0532 розіграє для вас 2 квитки на своїй сторінці у Фейсбук! Для того, щоб взяти участь у розіграші, треба виконати дві прості умови: 1. Зайти за цим посиланням https://www.0532.ua/afisha/full/11101 і натиснути зелену кнопку «Я рекомендую»2. Вподобати пост, зробити перепост допису на свою сторінку, бути підписаним на 0532 у ФБ. Уважно виконуйте всі умови конкурсу!! Розіграш з...
Пригоди
Трагічна пригода сталася 22-го жовтня у Кременчуці. 6-річний хлопчик перекинув на себе ємність із окропом. Внаслідок цього дитина отримала опіки правої ноги І-ІІ ступеню. Хлопчика госпіталізували до місцевої лікарні у стані середньої тяжкості. Про це повідомляє управління з питань цивільного захисту населення.   Нагадаємо, раніше на Полтавщині госпіталізували дитину із рукою у м'ясорубці.
Суспільство
Управління Служби безпеки України в Полтавській області попередила полтавців про небезпеку з боку диверсантів і терористів. Тому силовики закликали нас бути пильними і відповідальними. СБУ просить полтавців інформувати правоохоронців у випадках: появи в регіоні осіб, які проявляють підвищений інтерес до військових об'єктів, місць масового перебування людей, підприємств, об'єктів транспортної інфраструктури, будівель органів державної влади та місцевого сам...
Суспільство
На сьогодні найбільш поширене захворювання очей – катаракта. Які причини цієї хвороби й методи лікування? Ці та інші питання стали предметом нашої розмови з головним лікарем офтальмологічного центру «Іріс», офтальмохірургом вищої категорії Тетяною Вікторівною Д’яконовою. – Тетяно Вікторівно, що це за захворювання – катаракта, та які причини її появи? – Катаракта – це помутніння кришталика – лінзи, розташованої всередині ока між райдужкою і склоподібним тіл...
Суспільство
22-го жовтня у Полтаві провели акцію «Україна! Намалюй життя в любові». Її цього дня організували і провели у різних містах країни. На вулицях нашого міста до акції долучилися поліцейські управління наркозлочинності, патрульні та представники громадської організації «Сім доріг». Разом вони зафарбували у 7 мікрорайонах міста написи із оголошеннями про продаж наркотиків. Натомість, написали мотивуючі гасла: «Цінуй життя», «Кохай», «Поважай батьків», «Модно...
Пригоди
Про це 22 жовтня під час апаратної наради у Полтавській міській раді розповіла начальник управління у справах сім’ї молоді та спорту Олена Ромас. Чиновник повідомила, що тренер – майстер спорту із художньої гімнастики, працювала тренером у одній із шкіл міста із 2014-го року, сама вона – переселенка із Донецька. Раніше скарг із боку батьків на неї не було. Того дня тренувалися діти 2008-2009 року народження – готувалися до поїздки у Харків. І під час трен...
Кримінал
Протягом минулих вихідних патрульні поліцейські виявили 8 водіїв з ознаками сп’яніння. У одного із керманичів рівень алкоголю перевищував допустиму норму (0,2 проміле) у 15 разів (3.02 проміле). Нагадаємо, у ніч із суботи на неділю нетверезі водії спричинили 2 ДТП, у одному із них постраждали люди. На всіх порушників, які керували авто напідпитку, інспектори склали протоколи за ст.130 КУпАП та відсторонили їх від керування. Патрульна поліція наголошує, що...
Суспільство
За прогнозами полтавських синоптиків з обласного гідрометцентру 24-25 жовтня у Полтаві очікується сувора погода з дощем і снігом. Пориви холодного вітру суттєво знизять температуру повітря, до +5 +9 градусів. Прогноз синоптиків сайту Sinoptik.ua суттєво відрізняється від вироку полтавських метео-гуру і каже, що 24-25 жовтня у Полтаві очікується невеликий короткочасний дощ. Щоправда, температуру також передбачають низьку – у межах 4-9 градусів тепла.