Відмивання коштів - це форма фінансових злочинів, за якої незаконно зароблені кошти (так звані "брудні" гроші) переводять у легальні. Це робиться шляхом приховування походження цих грошей або їхнього переміщення через різні фінансові транзакції. Експерт із фінтеху Роман Терещенко розповідає, що цей вид злочинів досить популярний на глобальному світовому рівні. Боротьба з ним потребує особливої уваги Європейського союзу (ЄС), Міжнародного валютного фонду (МВФ) та інших об'єднань. Як вони протистоять відмиванню коштів і які заходи вживають для цього?
Боротьба з відмиванням коштів: чому це важливо для країн світу?
Чому важливо протидіяти відмиванню грошей? Експерт вважає, що коли ми звернемося до світової статистики, то це питання відпаде саме по собі. За інформацією з відкритих джерел, обсяг грошей, що відмиваються у світі за рік, становить від 2 до 5% світового ВВП, або від 800 мільярдів до 2 трильйонів доларів США. За даними Романа Терещенка, подібні серйозні кошти фігурують у таких видах діяльності, як контрабанда, незаконний продаж зброї, розтрати, інсайдерська торгівля, хабарництво та комп'ютерні шахрайські схеми. Аналітик додає, що відмивання грошей також є характерним для організованої злочинності, включаючи торгівлю людьми, зброєю або наркотиками.
Не треба дуже глибоко занурюватися в тематику питання цього виду фінансових злочинів, аби зрозуміти, що відмивання грошей – це проблема країн світу. Тому для того, щоб ефективно їй протистояти, розробляються загальні та індивідуальні законодавчі норми протидії з відмиванням грошей (ПВД). Як у рамках вирішення цього питання діють МВФ та ЄС – експерт розповідає у наступному розділі.
Роман Терещенко: боротьба МВФ з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму у глобальному масштабі
Експерт повідомляє, що МВФ виробив серйозний досвід у формуванні міжнародної політики у сферах протидії відмиванню грошей (AML), боротьбі з фінансуванням тероризму (CFT) та боротьбі з фінансуванням поширення зброї масового знищення як на світовому рівні, так і всередині національних кордонів його учасників.
У плані контролю зазначених злочинних питань, на думку Романа Терещенка, слід звернути увагу на Програму двостороннього моніторингу:
- Вона призначена для оцінки дотримання міжнародних стандартів у сфері протидії відмиванню грошей та фінансуванню тероризму, а також для надання допомоги країнам у розробці програм усунення виявлених недоліків. Крім того, МВФ активно вивчає вплив ключових подій, таких як використання віртуальних валют, розвиток фінансових технологій (фінтех), практики ісламських фінансів, стратегії скорочення корупції та її протидії, незаконні фінансові потоки та проблеми припинення кореспондентських банківських відносин з урахуванням фінансової інтегритетності.
ЄС посилює заходи проти фінансових злочинів: нові норми та контроль – Роман Терещенко
Для боротьби з фінансовими злочинами світового масштабу ЄС вживає широкого спектру заходів. Вони включають жорсткість нормативно-правової бази, вдосконалення механізмів моніторингу та контролю, а також зміцнення міжнародної співпраці в цій галузі.
За словами Романа Терещенка, у липні 2021 року Європейська комісія представила комплекс законодавчих ініціатив з метою подальшого посилення та вдосконалення дотримання правил Європейського союзу у сфері протидії відмиванню грошей та фінансуванню тероризму (ПОД/ФТ).
Цей пакет включає:
-
Постанову про створення спеціалізованого органу ЄС щодо боротьби з відмиванням грошей.
-
Положення, що встановлює вимоги щодо боротьби з відмиванням грошей для приватного сектору.
-
Директиву, яка регулює механізми протидії відмиванню грошей.
-
Перегляд положення про перекази коштів.
Як каже експерт, цей пакет законодавчих заходів покликаний зміцнити рівень захисту фінансової системи ЄС та запобігти можливим загрозам.
Нове положення про боротьбу з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму в ЄС було ухвалено цього року. Воно покликане уточнити чинні правила, забезпечуючи їх послідовніше застосування та суворе дотримання.
- Наприклад, новий документ ЄС включає більш детальні норми щодо комплексної перевірки клієнтів і розкриття бенефіціарної власності. Він також встановлює чіткі повноваження для національних наглядових органів та фінансових розвідувальних підрозділів. Ці заходи покликані підвищити ефективність протидії відмиванню грошей та фінансуванню тероризму в рамках ЄС, - коментує нововведення Роман Терещенко.
Як бачимо, проблема боротьби з відмиванням грошей перебуває в епіцентрі світових подій та потребує глобального об'єднання зусиль на міжнародному рівні. Враховуючи це, ЄС активно взаємодіє не тільки з МВФ, а й зі своїми партнерами - Групою з розробки фінансових заходів (ФАТФ). Слід зазначити, що це логічно, адже ФАТФ виступає ініціатором розробки та популяризації стратегій протидії відмиванню грошей та фінансуванню тероризму, а також формулює рекомендації для національних урядів та міжнародних структур.
